Transmettre votre patrimoine

Transmettre son patrimoine, c’est faire un geste profondément chargé de sens. Ce qui ne doit pas occulter les enjeux fiscaux et juridiques : nous y veillons avec vous.

La réglementation a organisé le cadre de la transmission, en particulier à travers les avantages fiscaux accordés avant 70 ans pour l’assurance-vie. Mais ce contexte juridique ne répond pas à toutes les questions que se posent les intéressés :

  • comment organiser ma transmission pour lui donner du sens et la rendre fidèle à mon projet de vie et à mes choix ?
  • ai-je envie de donner à mes enfants, à mes petits-enfants, à tous ? comment faire s’il existe des familles recomposées ? comment préserver l’harmonie familiale ?
  • les actifs transmis seront-ils utilisés d’une manière que je juge appropriée ?
  • quelle part de mon patrimoine puis-je donner, et à quel âge ?

Axios répond à ces questions, en collaboration avec vos conseils : avocat, expert-comptable, notaire…

Ce que nous constatons en matière de transmission

La transmission est un « acte de vie » à fort retentissement, pour le donateur et pour les bénéficiaires. Notre objectif prioritaire est de respecter les motivations profondes du donateur.

Les donateurs ont tendance à transmettre trop et trop tôt, notamment en raison de l’échéance des 70 ans pour l’assurance-vie. Nous leur rappelons qu’ils doivent donner sans se démunir. La retraite, la dépendance, les frais induits par une assistance quotidienne ou une maison médicalisée doivent être couverts.

Les outils juridiques à la disposition des donateurs sont peu connus, alors qu’ils résolvent bien des difficultés. Ainsi, une donation en numéraire à un petit-enfant peut être assortie de conditions : obtention d’un diplôme, premier emploi…

Transmettre votre patrimoine : nos convictions

L’anniversaire des 70 ans est une échéance importante mais non obligatoire. Une opération de transmission peut avoir lieu à tout âge et gagne à être anticipée.

Une opération de transmission fait intervenir plusieurs métiers. L’éclairage patrimonial d’Axios est précieux mais ne doit pas occulter le rôle joué par vos autres conseils.

Mieux vaut organiser votre transmission que la « subir », c’est-à-dire ne rien faire. En transmettant ce que l’on a, on transmet aussi ce que l’on est.

Véronique Blanchard, associée Axios

Véronique Blanchard, associée Axios : « gérer les aspects techniques de la transmission, tout en respectant le sens profond du geste du donateur ».

Transmettre votre patrimoine : nos solutions

  1. Placements financiers : assurance-vie, définition ou révision des clauses bénéficiaires, PEA, compte-titres
  2. Ingénierie patrimoniale : société civile immobilière ou de patrimoine, démembrement de propriété, donations, legs
  3. Transmission d’entreprise : pacte d’associés, création d’une holding, cession directe ou avec donation préalable, optimisation fiscale et financière

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  1. Nous répondons à toutes vos questions techniques
  2. Nous respectons le sens que vous donnez à votre geste
  3. Nous collaborons avec vos conseils : avocat, notaire...
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